תכנון כלכלי - נדל"ני למקרים מורכבים

ישנן סיטואציות נדל"ניות רבות בחיים הדורשות תכנון כלכלי מדוייק ומעמיק, אשר לוקח בחשבון את כל הפרמטרים.

להלן שתי דוגמאות מפגישות ייעוץ של נדל"ן נבון:

  1. זוג נשוי עם ילד, ללא דירה וללא הסכם ממון מלפני הנישואין -
    תוך שנתיים איבדה האישה את שני הוריה, דוד ודודה, וקיבלה בירושה: שני חצאי דירות שונות + רבע דירה נוספת + כסף מזומן.


    היא הגיעה לנדל"ן נבון לפגישת תכנון כלכלי-נדל"ני על מנת לענות על התלבטויותיה:

    •   איזה מבין הדירות כדאי למכור ואיזה להשאיר?
    •   האם כדאי לקנות חלקים נוספים מהדירות שברשותה?
    •   איך להשתמש בסכום הכסף שקיבלה בצורה האופטימלית? תוך התייחסות לשינויי מגורים והגדלת המשפחה העתידית.
    •   האם כדאי לקנות דירה משותפת למגורים עבורה ועבור בן זוגה?


      במהלך הפגישה, הכינה הכלכלנית מספר תוכניות, שכללו את כל היבטי המיסוי השונים והמתאימים לסיטואציה, ההכנסות וההוצאות, תוך ראיה של 7 שנים קדימה, לבקשתם.

      הושוו תוצאות התוכניות וכתוצאה מכך, התקבלה תמונה ברורה לגבי המהלכים הנכונים ביותר שכדאי לבצע, הן מהבחינה הכלכלית והן מבחינת קלות ומהירות מימוש התוכנית.



  2.  זוג נשוי עם ילדה, ללא הסכם ממון, על שם הגבר רשומה דירה שרכשו הוריו מכספם עבור עצמם, לפני כ- 10 שנים, על מנת לחסוך מיסוי גבוה לדירה שניה.

    בני הזוג התעניינו ברכישת דירה להשקעה על שמם על מנת לקדם את עצמם לרכישת דירה למגורים עבורם בבוא העת.
    לזוג הוכנו מספר תוכניות לרכישת דירה להשקעה עפ"י מיסוי של דירה שניה.
    ההורים ביקשו לפצות את הבן על הפסדיו ממיסוי ב- 100,000 ש"ח.
    הוכנה גם תוכנית לרכישת דירה להשקעה, בתנאי שההורים מחזירים את הדירה על שמם ומשחררים את הבן מהפסדי המיסוי (8% מס רכישה במקום פטור עד שווי דירה של 1.66 מיליון ש"ח) והמימון הבנקאי (50% במקום 75%).

    התברר מהתוכניות, כי לטובת בני הזוג, כדאי להורים להעביר על שמם את הדירה הרשומה על שם הבן, וכך יוכלו בני הזוג להרוויח עוד כ- 200,000 ש"ח תוך 5 שנים בלבד ברכישת הדירה להשקעה שלהם.

    בני הזוג יצאו מהפגישה כשהם יודעים בדיוק מהן האפשרויות שלהם להשקעה, איזו מבין תוכניות ההשקעה שלהם היא המומלצת ביותר, ובמה זה כרוך.

  אם גם את/ה נמצא/ת בדילמת נדל"ן כלשהיא, פנה/י לייעוץ!!

זו השקעה קטנה לעומת ההפסדים מטעויות אפשריות בתחום.
 
 
לקביעת פגישה:

pic-18

Back to Top